Die Dimensional-Aktienanlage basiert auf der Kombination wissenschaftlicher Erkenntnisse und kosteneffizienter Strategien. Das Modell bietet Investoren eine rationale, disziplinierte Herangehensweise.
In einer Zeit, in der die Märkte oft von Unsicherheit und Schwankungen geprägt sind, suchen Investoren nach Anlagestrategien, die nicht nur auf kurzfristige Erfolge ausgerichtet sind, sondern auch in schwierigen Marktphasen Stabilität bieten. Die Dimensional-Aktienanlage ist eine besondere Form der Kapitalanlage, die auf den Grundsätzen der wissenschaftlichen Finanzforschung basiert. Sie hebt sich durch ihre disziplinierte und wissenschaftlich fundierte Vorgehensweise von herkömmlichen aktiven und passiven Anlagestrategien ab. Entwickelt wurde der Ansatz von Dimensional Fund Advisors, einem Unternehmen, das in den 1980er-Jahren von dem Wirtschaftswissenschaftler David Booth gegründet wurde. Die Grundidee hinter diesem Modell ist, dass es bestimmte systematische Faktoren gibt, die langfristig Mehrerträge am Aktienmarkt generieren können. Diese Faktoren werden auf der Basis jahrzehntelanger Forschung in die Portfolios integriert, was Anlegern helfen soll, ein langfristig stabiles und renditestarkes Portfolio aufzubauen. Dimensional verwaltet heute rund 460 Milliarden Euro
„Anders als klassische Indexfonds, die Marktindizes wie den S&P 500 nachbilden, fokussiert die Dimensional-Strategie auf Faktoren, die wissenschaftlich nachweisbar höhere Erträge bringen. Drei der wichtigsten Faktoren, die Dimensional identifiziert hat, sind die Aktiengröße, die Wertorientierung und die Profitabilität“, betont Finanz-Analytiker Haimo Wassmer aus Nettetal (Wassmer Wealth Management, www.wwm.finance). Er ist akkreditierter Dimensional-Berater und erklärt: „Kleinere Unternehmen oder solche mit niedrigeren Bewertungen haben, wie Studien zeigen, historisch höhere Renditen erzielt als größere oder teurer bewertete Unternehmen. Diese Erkenntnisse basieren auf den Arbeiten von renommierten Finanzforschern wie Eugene Fama und Kenneth French, die Nobelpreisträger und enge Partner von Dimensional sind. Die beiden Forscher entwickelten das sogenannte Fama-French-Dreifaktormodell, das belegt, dass sich Aktien mit bestimmten Charakteristika langfristig besser entwickeln.“
Durch die Kombination dieser Faktoren wird eine Aktienanlage möglich, die sich eng an der wissenschaftlichen Forschung orientiert und versucht, die Schwächen traditioneller aktiver und passiver Fonds zu umgehen. Im Vergleich zur aktiven Verwaltung, bei der Fondsmanager versuchen, durch individuelles Stock-Picking den Markt zu schlagen, basiert die Dimensional-Methode auf einem strukturierten, nicht spekulativen Ansatz. Dimensional nutzt die bewährten Prämien am Markt, um von langfristigen Trends zu profitieren, anstatt kurzfristige Chancen zu jagen. Gleichzeitig geht die Strategie über rein passive Investments hinaus, da Dimensional die Aktien nicht nur mechanisch auswählt, sondern ein global diversifiziertes Portfolio mit gezielten Gewichtungen aufbaut. Dieses disziplinierte Vorgehen erlaubt es, sowohl die Kosten niedrig zu halten als auch das Risiko durch breite Streuung und das Umgehen spekulativer Positionen zu minimieren.
Ein wesentlicher Vorteil der Dimensional-Anlage ist ihre Robustheit in unterschiedlichen Marktphasen. Da sie auf Faktoren setzt, die sich durch verschiedene Marktzyklen hindurch bewährt haben, kann die Strategie eine stabile Basis für den langfristigen Vermögensaufbau bieten. Investoren, die auf Dimensional setzen, profitieren nicht nur von den nachgewiesenen Renditeprämien, sondern auch von einer effizienten Verwaltung, die durch wissenschaftlich fundierte Entscheidungsprozesse gesteuert wird. Die Strategie vermeidet übermäßige Handelsaktivitäten und konzentriert sich darauf, die Kosten niedrig zu halten, was im Laufe der Zeit einen bedeutenden Effekt auf die Gesamtrendite hat. Ein weiterer Aspekt ist die Risikominimierung durch Diversifikation, da das Portfolio in viele kleine Positionen aufgeteilt ist und dadurch breiter gestreut wird. Dies führt dazu, dass sich Verluste in einem Marktsegment weniger stark auf das Gesamtportfolio auswirken.
Dimensional legt großen Wert auf die Zusammenarbeit mit Wissenschaftlern und Experten aus der Finanzökonomie, um die Strategie stets weiterzuentwickeln und zu optimieren. Die Fonds sind somit nicht starr, sondern passen sich an neue wissenschaftliche Erkenntnisse und Marktveränderungen an. Dieser innovative Ansatz bedeutet, dass Anleger immer auf der Höhe der Zeit investieren und von neuesten Forschungsergebnissen profitieren können, ohne selbst regelmäßig eingreifen zu müssen.
Das bedeutet: „Das Dimensional-Konzept setzt also wissenschaftliche Finanzforschungsergebnisse in praktische Investmentlösungen für die bestmögliche Investmenterfahrung eines Anlegers um – und das zu Kosten auf ETF-Niveau“, stellt Haimo Wassmer heraus. „Für Anleger, die an einer disziplinierten, systematischen und risikooptimierten Anlagestrategie interessiert sind, stellt sie eine interessante Alternative zu traditionellen Investmentfonds dar. Der große Nutzen der Dimensional-Methode liegt vor allem in der Rationalität und Transparenz, die sie in den Anlageprozess bringt, was gerade in volatilen Zeiten für viele Investoren Sicherheit und Ruhe für das Portfolio schafft.“
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Wassmer Wealth Management
Herr Haimo H. Wassmer
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Über Wassmer Wealth Management
Individuelle Finanzkonzepte nach dem Motto „mit weniger Aufwand mehr erreichen“: Dafür steht Wassmer Wealth Management („WWM“) in Nettetal. Inhaber Haimo Wassmer verfügt über 30 Jahre Erfahrung in der Finanzindustrie und der Beratung anspruchsvoller Privatkunden wie Unternehmern, Ärzten und anderen Freiberuflern und verfügt über eine umfassende Expertise im Vermögensmanagement und in der Ruhestandsplanung. Ausgangspunkt ist immer eine umfangreiche und detaillierte Vermögensanalyse unter Zuhilfenahme innovativer Software-Lösungen. Damit zeigt Haimo Wassmer den Mandanten von WWM ihre Vermögensverhältnisse genau auf, ermittelt die tatsächlichen Renditen der vorhandenen Kapitalanlagen und entwickelt eine Strategie, vorab definierte finanzielle Ziele mit so wenig eigenem Einsatz wie möglich zu erreichen. Haimo Wassmer verfügt über langjährig bewährte Zugänge zu hochprofessionellen Investmentlösungen angesehener und etablierter Gesellschaften (Wertpapiere, Erneuerbare Energien, Immobilien), die sich durch ein optimiertes Rendite-Risiko-Management auszeichnen und welche in der Regel normalerweise nur institutionellen Großinvestoren zur Verfügung stehen. Jede Lösung ist umfangreich geprüft, um den Mandanten den Zugang zu nur wirklich einwandfreie Investitionsmöglichkeiten zu ermöglichen, die ihre Zwecke auch langfristig erfüllen können. Ebenso ist Haimo Wassmer Gründer und Geschäftsführer der e:mendata GmbH mit Sitz in Nettetal. Der IT-Dienstleister für die Finanzdienstleistungsindustrie bietet selbstentwickelte Tools, um Finanzdienstleistern die Beratung zu erleichtern und alle Möglichkeiten zu eröffnen, die sie für eine individuelle Finanz- und Ruhestandsplanung sowie die Berechnung der Rentabilität von Lösungen auch in der betrieblichen Altersvorsorge und zum Beispiel bei Photovoltaik-Investments benötigen. Weitere Informationen unter www.wwm.finance und www.emendata.de.
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